2015年05月17日

高齢の母が 鎌倉投信 に興味を持った





鎌倉



鎌倉投信 は、私が毎月積み立てているセゾン投信ひふみ投信(正確にはひふみプラスですが)同様、独立系投信会社のひとつです。

私自身も「本当に応援したい会社に投資する」というその理念には強く共感しています。


しかしながら、私がひと月に捻出できる投資資金には限界がありまして……

自分が理想とする資産割合を守ろうとすると、鎌倉投信の「積立額1万円/月 から」という部分が大きくネックなるため手を出せません。

保有資産内の日本株式の割合を、これ以上増やしたくないからです。



そんな理由で私自身は鎌倉投信での積み立てはしてこなかったのですが。

たまたま母が一緒に「プロフェッショナル」を見ていて、唐突に

こんな投資ならやってみたい

と言い出しました。
ちょっとびっくり。



ちなみに母の現在のポートフォリオ(アセットアロケーション)は、ざっくり言うとこんな感じ。

現金50%
国債25% 

(ここ10年くらいで祖母と叔母の遺産が入りそれなりの金額はあります)


高齢なこともありかなり保守的な感じなので、ここに月1万くらいずつ日本株を積み立てたところで、当面はあまり影響なさそうな気がしています。
月1万を鎌倉投信で積み立ててみるというのは、投資への興味という意味でも良いことなのかも?

さっそく鎌倉投信のサイトから、資料取り寄せの申し込みをしておきました。

鎌倉投信はNISAでやりたいとのことですので、希望通りに手続きをしてあげる予定です。


自分では関われませんでしたが、母を通して鎌倉投信さんと接点ができるのはちょっと楽しみですね。



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posted by えむ at 20:30| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2015年04月21日

2015年4月時点の資産状況


えー、ちょっとごぶさたしてしまいました。

今回は不定期で適当に行っている資産配分チェックです。 (2015/4/16現在)
(参考:2013/1011、2014/1457891012、2015/12


新緑


今月の資産配分はこのようになりました。(定期預金などの現金はカウントしていません。)


日本株:10.91% (目標10%)
先進国株:27.22% (目標25%)
新興国株:10.26% (目標11%)
日本債券:23.87% (目標25%)
先進国債券:14.99% (目標15%)
新興国債券:0.45% (目標0%)
日本リート:4.59% (目標5%)
先進国リート:4.17% (目標5%)
金・プラチナ:3.4% (目標4%)
そのた:0.15% (目標0%)





前回からの期間で、定例積み立て分以外の追加投資はありません。
株高の流れの中でタイミングをはかって投資する勇気などないので、最近は遠くから見ているだけです (ー。ー)

それでも微妙に割合が変動してきていますが、この程度であればしばらくリバランスの必要はないでしょう。
でも年内には外貨MMF(米ドル)をいったん手放す予定なので、もしかしたらそのときちょっとだけリバランスするかもしれません。


また、2015/4/16現在の主なポートフォリオは下記のようになっています。
前回から特に変化はありません。

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
・世界経済インデックスファンド(NISA口座)
・SMT グローバル株式インデックス・オープン
・eMAXIS 新興国株式インデックス
・ひふみプラス
・SMT グローバルREITインデックス・オープン
・SMT J-REITインデックス・オープン
・SMT グローバル債券インデックス・オープン
・SMT 国内債券インデックス・オープン
・個人向け国債 変動10年
・純金
・プラチナ
・外貨MMF(米ドル)




最近は定番どころの超短期定期が軒並み改悪されてしまいましたね。
私も重宝していた東京スター銀行の1週間定期ですが、あまりの金利低下で意味がなくなったので、ひとまず全て解約して楽天銀行に移しました。

楽天銀行でちょこちょこ現れる高金利の超短期定期預金は適当に利用しています。
今週も楽天銀行の1週間定期が0.4%だったので、10万くらい預けてみました(´▽`)

そういえば表立って書いてある場所が見つけられなかったのですが、1週間定期の手続きをしていたら
「マネーブリッジなら0.5%」

という選択肢があり、迷わずそれを選んでしまいました……が、まだあまりそれについて書いている記事が見当たらないので、もしかしたら見間違いだったのかも……?(違うと思いたい)
来週戻ってきたら金利を確認してみたいと思います ^^;



私の資産配分は、現在セゾン投信セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをある程度お手本にしています。
しっかり分散されているので、めんどくさければセゾン投信1本積み立てるだけでも十分だと思います。

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posted by えむ at 19:30| Comment(0) | TrackBack(0) | 資産運用- 報告 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2015年02月19日

2015年2月時点の資産状況


今回は不定期で適当に行っている資産配分チェックです。 (2015/2/13現在)
(参考:2013/1011、2014/1457891012、2015/1


蝋梅


今月の資産配分はこのようになりました。(定期預金などの現金はカウントしていません。)


日本株:10.30% (目標10%)
先進国株:27.18% (目標25%)
新興国株:9.80% (目標11%)
日本債券:24.75% (目標25%)
先進国債券:14.96% (目標15%)
新興国債券:0.42% (目標0%)
日本リート:4.57% (目標5%)
先進国リート:4.40% (目標5%)
金・プラチナ:3.49% (目標4%)
そのた:0.14% (目標0%)





割合は年末あたりからほとんど変化なしです。
ようやく目標とする割合に近づいてきたので、しばらくはこのまま地道に積み立てしていこうと思います(・∀・)



また、2015/2/13現在の主なポートフォリオは下記のようになっています。
前回から特に変化はありません。

・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
・世界経済インデックスファンド(NISA口座)
・SMT グローバル株式インデックス・オープン
・eMAXIS 新興国株式インデックス
・ひふみプラス
・SMT グローバルREITインデックス・オープン
・SMT J-REITインデックス・オープン
・SMT グローバル債券インデックス・オープン
・SMT 国内債券インデックス・オープン
・個人向け国債 変動10年
・純金
・プラチナ
・外貨MMF(米ドル)



現在ふたたび繁忙期に突入中のため、3月下旬くらいまで更新できたりできなかったりな状態です。

ふるさと納税について最近気づいたショックなこと、とか、東京スター銀行の1週間定期が改悪されたので資金引き上げた、とか書きたい話題はいくつかあるのですが、いつになるかわかりません(涙)





私の資産配分は、現在セゾン投信セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをある程度お手本にしています。
しっかり分散されているので、めんどくさければセゾン投信1本積み立てるだけでも十分だと思います。

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posted by えむ at 22:30| Comment(2) | TrackBack(0) | 資産運用- 報告 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする